Política de Stake Colombia

Stake no es una institución financiera en virtud de las leyes de Curazao y, en consecuencia, no está sujeta a las leyes relativas a las instituciones financieras ni a los proveedores de servicios de transferencia de dinero. Sin embargo, de conformidad con el Reglamento contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo de 2016, Stake prohíbe estrictamente el uso de sus servicios para cualquier actividad ilegal, incluidos el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como las infracciones de las sanciones comerciales. La empresa sigue de cerca los cambios en la legislación establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales y la Junta de Control del Juego de Curazao y realizará los cambios necesarios en sus políticas.

Stake se compromete a seguir las mejores prácticas mundiales para evitar que sus productos se utilicen con fines ilegales. Estas prácticas incluyen:

• Desarrollar políticas y procedimientos escritos para protegerse contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y las infracciones de las sanciones comerciales;
• Designación de personal responsable para supervisar el cumplimiento de los procedimientos establecidos;
• Formación y educación del personal;
• Revisión, supervisión y mantenimiento independientes de las políticas y procedimientos de control.

Gobernanza y supervisión

Stake ha nombrado a un Director de Cumplimiento (CCO) responsable de la aplicación de las políticas y programas AML en Colombia. El director también desarrolla iniciativas de lucha contra el blanqueo de capitales, colabora con las partes interesadas en la actualización de las políticas e investiga las actividades sospechosas. La empresa imparte formación periódica a sus empleados.

Conozca a su cliente y supervisión de las transacciones

Stake aplica medidas de diligencia debida de acuerdo con la legislación colombiana en un esfuerzo por evitar que los usuarios participen en actividades ilegales. Mediante una combinación de software y funciones internas, la empresa garantiza el cumplimiento de la normativa.

Diligencia debida con el cliente

Stake utiliza un sistema de evaluación de riesgos para conocer la relación con los usuarios y elaborar su perfil de riesgo. Cuando se abre una cuenta, se recopila la información necesaria relativa al tipo de cuenta y a los servicios prestados. Para ello se utilizan los siguientes procedimientos:

• Recogida de información: Los usuarios proporcionan datos (por ejemplo, dirección, correo electrónico) al registrarse.
• Seguimiento: El perfil de riesgo del usuario es rastreado por la billetera de criptomoneda utilizada.
• Verificación: La información de identidad se verifica utilizando proveedores de servicios externos que confirman la legitimidad de los datos y la ausencia de listas de sanciones.

Diligencia debida reforzada y supervisión continua

Stake supervisa continuamente a los usuarios para identificar actividades sospechosas relacionadas con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Para ello, la empresa ha desarrollado un conjunto de indicadores que señalan la necesidad de verificar más a fondo la información del cliente. Si se detecta una bandera roja, la cuenta del usuario se suspende temporalmente para una verificación reforzada. Esta verificación incluye la recopilación de información completa, como el nombre legal, el país de ciudadanía, la dirección, el número de identificación y la fuente de fondos.

Stake puede contratar servicios de terceros para verificar los datos proporcionados si es necesario para confirmar la identidad del usuario.

Política de aceptación

Stake no aceptará usuarios que:

• No proporcionen la información de identificación solicitada;
• Proporcionar documentos falsos;
• Incurrir en engaño con respecto a su ubicación;
• Representan jurisdicciones prohibidas o restringidas;
• Sean objeto de sanciones por parte de Estados Unidos, la Unión Europea u otros países;
• Tienen problemas de juego o de salud mental;
• Tener una fuente de fondos de jurisdicciones prohibidas.

Stake se reserva el derecho de bloquear cuentas a su discreción.

Supervisión de las transacciones

Stake se adhiere a los programas de sanciones vigentes en las jurisdicciones en las que opera. Para ello, ha desarrollado un programa de supervisión de transacciones que incluye procedimientos para detectar actividades inusuales en tiempo real. La empresa lleva a cabo una supervisión periódica utilizando sistemas manuales y automatizados para analizar el comportamiento de los usuarios.

Stake toma medidas para gestionar las actividades inusuales o sospechosas, entre las que se incluyen:

• La identificación de actividades inusuales a través de diversos métodos, como las investigaciones de las fuerzas de seguridad y los informes de transacciones;
• Gestión de alertas relacionadas con la investigación y documentación de actividades sospechosas.

Stake también supervisa las transacciones para detectar sanciones y jurisdicciones prohibidas, lo que puede incluir solicitudes adicionales de diligencia debida para las retiradas de fondos. Si se detectan actividades sospechosas, Stake puede denegar las retiradas o solicitar información adicional.

Stake utiliza bases de datos de sanciones de terceros para verificar las direcciones de los monederos y actualiza periódicamente esta información. La actividad de la cuenta también se revisará en busca de transacciones inusuales, basadas en riesgos y banderas rojas.

Stake utiliza software para identificar patrones sospechosos de depósito o retirada y puede pedir explicaciones a los usuarios si es necesario. Cada depósito y retirada de criptomoneda se comprueba en busca de actividad fraudulenta mediante Chainalysis, y las cuentas de alto riesgo pueden bloquearse para una revisión posterior.

Si se alcanza un determinado umbral de retirada, la cuenta se suspenderá hasta que se complete el KYC, que depende del nivel de riesgo del usuario.

Otros controles

Además de los procedimientos estándar de “Conozca a su cliente” y de la supervisión continua, Stake ha implantado medidas adicionales para mejorar la seguridad:

• Detección de uso de cuentas múltiples: Stake utiliza un software para identificar a los usuarios con múltiples cuentas mediante el análisis de las conexiones entre dispositivos. Si se sospecha de ello, se puede pedir al usuario que explique sus acciones.
• Control de zonas horarias: El sistema supervisa la información de los dispositivos de los usuarios para determinar si intentan ocultar su jurisdicción utilizando software de geolocalización.
• Revisión de productos y servicios: Stake introduce medidas para evitar el uso indebido de la plataforma. Los usuarios deben confirmar su acuerdo con las condiciones de uso, y determinados activos pueden tener restringida la conexión a la plataforma. Stake prohíbe las tecnologías que aumentan el anonimato, como los mezcladores y los bombos.
• Gestión de proveedores: Stake trabaja con proveedores externos de confianza y evalúa periódicamente su fiabilidad para garantizar el cumplimiento de los compromisos y la adhesión a las políticas.
• Innovación en materia de cumplimiento: Stake supervisa las nuevas soluciones de cumplimiento, incluidos los programas de prueba con proveedores para evaluar su eficacia.

Formación e informes

Stake, en colaboración con el asesor jurídico y bajo la supervisión del CCO, imparte formación periódica a los empleados sobre el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales y las sanciones comerciales.

Además, Stake está obligada a informar sobre cualquier transacción sospechosa en virtud de la legislación nacional colombiana. La información sobre clientes relacionados con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo se comunicará al regulador como actividad sospechosa.

Preguntas más frecuentes